سبد گردانی یا صندوق های سرمایه گذاری

سبد گردانی یا صندوق های سرمایه گذاری

 یکی از موضوعاتی که در اقتصاد مطرح می گردد حفظ ارزش پول می باشد. در واقع این راهکار و راهبرد های  انتخابی شما  تعیین کننده در حفظ اعتبار پول خواهد بود. در این راستا سرمایه گذاری بهترین راهبرد عملی می باشد که نه تنها می تواند سبب حفظ اعتبار و ارزش دارایی شما گردد.

بلکه در کنار آن به عامل مهم ((کسب سود)) منتهی می گردد. در یک دید عمیق از وضعیت اقتصادی و تورم به راحتی می توان به نقطه عطف بودن سرمایه گذاری در حفظ اعتبار و ارزش پول رسید.  برای سرمایه گذاری دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم در پیش روی شما قرار دارد.

این استراتژی شما است که تعیین کننده در انتخاب شیوه سرمایه گذاری خواهد بود. اگر از مشاوران مالی بپرسید بدون شک یکی از پارامتر های مناسب برای سرمایه گذاری را بازار بورس می دانند. ولیکن ضروری است این عامل مهم یعنی دانش و مهارت را همواره برای خود گوشزد کنید‌.

در غیر این صورت نیاز است که برای سرمایه گذاری موفق به سراغ سبد گردانی یا به بیان ساده تر مدیریت و کنترل سبد خود با دریافت راهنمایی و مشاوره یک مجموعه سبد گردانی بروید. در این مقاله تمایل داریم در رابطه با ((سبد گردانی یا سرمایه گذاری)) برای شما عزیزان مطالبی را شرح کنیم با ما همراه باشید.

نگاهی به سرمایه گذاری مستقیم

در این قسمت از مقاله برای درک بهتر  سبد گردانی  یا صندوق سرمایه گذاری بهتر است نگاهی بر مبحث سرمایه گذاری داشته باشیم. به شیوه ای از سرمایه گذاری اطلاق می گردد که افراد شخصاً سرمایه گذاری را انجام می دهند. برای انجام این کار نیاز است که ابتدا شناخت کاملی بر روی بازار های مالی و پولی داشته باشید. سرمایه گذاری را می توانید در بازار بورس، طلا، بانک و… انجام دهید.

در انتخاب دارایی مالی به یاد داشته باشید بایست تمامی عوامل موجود اعم از شرایط روانی و… را در تصمیم خود دخیل نمایید. به احتمال قوی بر اساس شرایط حاکم بازار بورس در صدر فهرست قرار خواهد گرفت. در چنین وضعیتی شما بایست پروسه های ورود به بورس را سپری نمایید.

مرحله اول این است که به سیستم سجام وارد شده و مراحلی مربوطه را طی نمایید. پس از انجام این کار با توجه به اهداف و اولویت های خود کارگزاری را انتخاب و اقدامات مربوط به ایجاد حساب کاربری و کد بورسی را انجام دهید.

در واقع این موارد را می توان به عنوان مراحل اصلی و پایه و اساس برای سرمایه گذاری در بورس دانست. بعد از عملی نمودن این کار نیاز است که سبد سرمایه گذاری را با توجه به تجزیه و تحلیل ترتیب دهید. ولیکن به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری در بورس مستلزم نظارت همه جانبه می باشد.

نگاهی به سرمایه گذاری غیر مستقیم

در این نوع از سرمایه گذاری یک رابط و محرک تحت نامِ مجموعه سرمایه گذاری بین سرمایه گذار و پرتفوی او وجود دارد. توجه نمایید که این نهاد مالی زیر نظر  موسسه بورس می باشد. صندوق های سرمایه گذاری و همچنین مجموعه های سبدگردانی در گروه سرمایه گذاری غیر مستقیم طبقه بندی می کردند.

نکته

مزیت های که بازار بورس برای سرمایه گذاران به همراه دارد. موجب شده است افراد بسیاری به سمت آن کشیده شوند. ولیکن با این وجود بورس همواره تحت عنوان بازار های ناآرامی شناخته می شود. در واقع لازمه رشد سرمایه در این بازار اطلاعات جامع و گسترده است. در نتیجه اگر بدون این پارامتر ها به این بازار پا بگذارید.

بایست بگوییم که با دستان خود سرمایه تان را آتیش زده اید. تابلو خوانی نقش کلیدی را در این بازار بر عهده دارد. در نتیجه ممکن است فکر کنید که در صورت نبود دانش این  بازار بایست آن را کنار بگذارید. ولیکن بایست بگوییم که کاملاً در اشتباه هستید. مجموعه های سبدگردانی و صندوق های سرمایه گذاری به جهت راهنمایی و یاری، همراهی به چنین افرادی پی ریزی شده است.

*** در حقیقت می توان بیان نماییم که سرمایه گذاری غیر مستقیم تحت عنوان یک راهبرد عالی برای اشخاصی به شمار می رود که اطلاعات مورد نیاز و کافی برای سرمایه گذاری را ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری این امکان را برای شما فراهم می سازد که مثل سرمایه گذاران کاربلد فعالیت نمایید. یک اصل در این نوع سرمایه گذاری وجود دارد و این است که بایست پرتفوی مختلفی از سرمایه های نقدی و اوراق بهادر را ایجاد نمایند. در نتیجه می توان بیان کرد اشخاصی که پارامتر های همچون زمان کم، عدم دانش را دارند و در واقع ریسک پذیر نیستند بهتر است که از صندوق های سرمایه‌گذاری بهره ببرند.

با این اوصاف می توان این نوع سرمایه گذاری را به عنوان یک راهبرد مطمئن دانست که لایه امنی برای سرمایه گذاری فراهم نموده است. بیان این نکته حائز اسمت که نظارت کاملی بر روی این صندوق ها توسط مشاوران متخصص انجام می گیرد. در نتیجه این مشاوران بر وضعیت بازار نظارت داشته و کوچک ترین شرایط و وضعیت ها  را وارسی می کنند.

مزیت های صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در این صندوق ها با مزیت های همچون سهولت در نظارت پرتفوی را به همراه دارد. اما نمی توان تنها مزیت های این نوع سرمایه گذاری را به این مورد  ختم نمود. در ادامه به صورت کامل در رابطه با مزیت های آن گفتگو خواهیم کرد.

کنترل و مدیریت دارایی به صورت تخصصی

از آنجایی که کارشناسان و مشاوران کاربلد و متخصص پیوسته به وارسی و سنجش وضعیت بازار می پردازند. موجب می گردد مدیریت حرفه ای اعمال گردد. از اینرو است که به عنوان یک لایه امن و به عبارتی محیط امنی برای سرمایه گذاری به شمار می رود.

ریسک کمتر

همانگونه که در بالا اشاره نمودیم سبدی که در صندوق های سرمایه گذاری ایجاد می گردد بایست در بردارنده دارای های متعدد باشد. این موضوع منجر می گردد ریسک به حد قابل توجهی کاهش یابد. در سبد سهام شما بایست مجموعه ای از اوراق بهادار مختلف، سهام های متعدد، اوراق مشارکت را مشاهده نمود تا شاهد کمترین ریسک باشیم.

نقد شوندگی

اگر کمی با بازار بورس آشنایی داشته باشید بدون شک می دانید که اگر سهامی در صف فروش قرار داشته باشد نمی توان به سهولت آن را به فروش رساند. صندوق های سرمایه گذاری با نقدشوندگی بالای مواجه هستند.

در کنار تمامی مزیت های بالا صندوق های سرمایه گذاری هزینه ها را به طرز قابل توجهی کاهش می دهند. در واقع هزینه های همچون مشاوره، تحلیل از بین خواهد رفت. در کنار آن به دلیل اینکه دارای مجوز رسمی بوده موظف هستند بر طبق قوانین و معیار های مشخص کار کنند.

معایبی که صندوق های سرمایه گذاری به دنبال دارد

زمانی که به صورت مستقیم به سرمایه گذاری می پردازید هزینه های مربوط به کارمزد نخواهید داشت. ولیکن در رابطه با صندوق های سرمایه گذاری این گونه نمی باشد و شما موظف به پرداخت کارمزد هستید.

علاوه بر این در شیوه مستقیم این امکان برای شما فراهم می باشد که در مجامع کمپانی های شرکت نمایید. ولیکن در رابطه با سرمایه گذاری غیر مستقیم شما نمی توانید در این گردهمایی حضور یابید.

فقط این امکان را خواهید داشت در گردهمایی و انجمن های که در رابطه با صندوق می باشد حاضر شوید. در کنار این مورد شما کنترل و وارسی بر روی سبد دارایی خود ندارید در نتیجه همه ای کار های به وسیله گروه و کارشناسان مربوطه عملی می گردد.

مجموعه های سبد گردانی

یکی دیگر از شیوه های که شما در سرمایه گذاری غیر مستقیم می توانید از آن بهره ببرید سرمایه گذاری به کمک شرکت های سبد گردانی می باشد. این مجموعه ها کارشناسان حرفه ای و تحلیل گران زبده ای را به کار می گیرند. در سبد گردانی که بیشتر تحت عنوان مدیریت سبد شناخته میشود.

اقدامات مربوط به خرید و فروش و نگه داشتن اوراق بهادر به وسیله مجموعه مربوطه انجام می گیرد. به بیان ساده سرمایه گذار با توجه به قراردادی که انعقاد کرده است سرمایه خود را به  یک نهاد حقوقی تحت نام سبد گردان محول می کند.

در نتیجه سبد گردان وظیفه خواهد داشت پرتفوی از سهم های متعدد را در سبد شما قرار دهد و بر روی آن نظارت داشته باشد. سبد گردان بایست پارامتر ها و مؤلفه های از قبیل میزان ریسک، راندمان را در نظر بگیرد.

مزیت های سبد گردانی

قرار دادن سرمایه در اختیار سبد گردان مزیت های را به همراه دارد. ا در ادامه به تشریح آن ها خواهیم پرداخت.

کنترل و نظارت کامل و حرفه ای سرمایه

زمانی که شما سرمایه خود را در اختیار مجموعه های سبد گردانی قرار می دهید. از کنترل و نظارت دقیق و کاملی بهره مند خواهید شود. گروه کاربلد مجموعه تمام تلاش خود را می کند. با نظارت و کنترل درست احتمال ریسک را کاهش داده و به کمترین میزان خود برسانند.

ایجاد پرتفوی متناسب با نگرش شما

سبک گردانی این قابلیت را برای شما فراهم میسازد تا پرتفوی مناسب و با توجه به نگرش خود عملی سازید. به این صورت که کارشناسان سبدگردانی با شما ارتباط برقرار می کند. در نتیجه با در دست داشتن اطلاعاتی در خصوص میزان ریسک پذیری، دورنمای سرمایه گذاری… بهترین انتخاب و عملکرد را برای شما فراهم می‌سازند.

نکته

زمانی که سرمایه گذاری را به مجموعه های سبد گردانی می سپارید. با وجود اینکه اقدامات مربوط به شناسایی سهام های در حال رشد و توسعه، تابلو خوانی، تحلیل و تجزیه بازار و… را به مجموعه می سپارید. ولیکن بر اساس قرارداد مندرج شده معاملات به اسم شما انجام می پذیرد.

معایب سبد گردانی

با وجود اینکه مزیت های سبد گردانی بسیار است ولیکن با این حال دارای معایبی نیز می باشد که در ادامه آن ها را بیان خواهیم کرد.

• بر اساس الزامات سازمان بورس هیچ فرد و یا مجموعه ای نمی تواند تضمین سود را ارائه کند.
• در صورتی که متحمل ضرر و زیان شوید در این صورت این شما خواهید بود که آن را لمس و تجربه خواهید کرد. لازم به ذکر است که در صورت وقوع این اتفاق کارمزدی به سبدگردانی مربوطه تعلق نخواهد گرفت.
• در خصوص مجموعه های سبد گردانی بایست پیشنهاد کنیم که ضروری است در انتخاب آن با دقت بینی عمل کنید. چنانچه که در انجام این کار تنبلی کنید در این صورت تنها اتفاقی که برای شما خواهد افتاد ضرر و زیان های هنگفت خواهد بود. به همین دلیل است که همواره تاکید داریم کنترل و وارسی ریز بینانه ای بر روی فعالیت های مجموعه سبد گردانی انتخابی داشته باشید. این کار را برای دور های زمانی طولانی انجام دهید.

شرکت های سبد گردان بهتر است یا صندوق های سرمایه گذاری

برای درک این موضوع بایست نگاهی به تفاوت های سبد گردانی و صندوق های سرمایه گذاری داشته باشیم. از تفاوت ها می توان به مالکیت، کارمزد، چگونگی انجام فرآیند خرید و فروش اشاره نمود. به یاد داشته باشید که کارمزد مجموعه های سبد گردانی زیاد تر می باشد.

در کنار این مورد در رابطه با مبلغ سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در اولویت قرار دارند. چرا که با محدودیت مبلغ مواجه نیستیم. در نتیجه بایست در جواب سوال شرکت های سبد گردان بهتر است یا صندوق های سرمایه گذاری بیان کنیم که این مسئله کاملا به استراتژی و اهداف شما وابستگی دارد.

نکات تکمیلی سبد گردانی یا صندوق های سرمایه گذاری

اکنون که مطالب بالا را مطالعه کرده آید تحت عنوان نکته تکمیلی مطالبی را در خصوص سرمایه گذاری در صندوق یا سبد گردانی مطرح خواهیم کرد.

نوسان بخشی از بازار می باشد ورود به حیطه بورس مستلزم دانش است. در صورت عدم رعایت این اصل به احتمال قوی سهامی را در اختیار خواهید داشت که سیر نزولی دارد. به همین دلیل است که سرمایه گذاری غیر مستقیم برای چنین افرادی پارامتر ایده آلی به شمار می رود.

 در واقع اگر علاقه به اقتصاد و بازار بورس را دارید. بهتر است که به سراغ اصول و قواعد آن بروید. در این صورت مسلماً موفق خواهید بود و پس از مدتی به یک فعال در بورس تبدیل خواهید شود که در وضعیت های مختلف بازار با شتاب عمل نمی کند. بلکه تامل کرده و بهترین راهکار را دنبال می کند.

کلام پایانی

در طول این مقاله تلاش خود را کردیم با در اختیار گذاشتن اطلاعات جامع اعم از مزیت و محدودیت های سبد گردانی و صندوق های سرمایه گذاری به شما در انتخاب بهترین راهکار سرمایه گذاری کمک نماییم. در حقیقت انتخاب میان سبد گرانی و صندوق های سرمایه گذاری کاملا به افق، اصول نظری و همچنین ریسک پذیر و یا ریسک گریز بودن شما بستگی دارد.